平安基金2023年收監管罰單?因參考外部評級機構的范圍不符合監管規定

專題：聚焦2023基金年報：基金經理如何調倉換股？誰家盈利能力最強？

　　基金2023年年報披露完畢，過去一年基金公司受到監管處罰的情況曝光。投研領域的不合規現象也是監管層關注的重中之重。2023年12月29日，平安基金被深圳監管局出具警示函，原因是管理的兩只基金在債券投資過程中參考外部評級機構的范圍不符合監管規定，目前平安基金已完成整改。?

　　此外，2023年10月9日，深圳證監局公告稱，由于平安證券在基金銷售業務方面存在三大問題，決定對其采取出具警示函行政監管措施。經查，平安證券基金銷售業務存在以下問題：一是個別銷售業務部門未有效進行物理隔離；二是未有效執行基金銷售業務的內部控制制度；三是私募基金的宣傳推介不規范。

　　深圳證監局認為，平安證券違反了《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》（證監會令第175號，以下簡稱《銷售辦法》）第三十一條第二款、第二十五條、第四十五條的規定。因此，依據《銷售辦法》第五十三條的規定，深圳證監局決定對公司采取出具警示函行政監管措施。

　　綜合來看，深圳證監局此次罰單直指平安證券在基金銷售方面的的內控不足。根據《銷售辦法》第二十五條，基金銷售機構應當按照審慎經營的原則，建立健全并有效執行基金銷售業務的內部控制與風險管理制度，完善內部責任追究機制，確?；痄N售業務符合法律法規和中國證監會的規定。

　　同時，《銷售辦法》第三十一條顯示，銷售基金銷售機構應當建立健全業務范圍管控制度，審慎評估基金銷售業務與其依法開展或者擬開展的其他業務之間可能存在的利益沖突，完善利益沖突防范機制。

　　業內人士表示，對于公募基金行業而言，應樹立合規創造價值的理念，合規經營也是基金公司發展的生命線。此前，證監會主席吳清也指出，下一步監管工作重點是突出“兩強兩嚴”，嚴監嚴管也有利于促進基金行業高質量發展。?