515投資者保護|興業證券三位一體投教模式參選“最佳投資者教育優秀創新案例”

專題：新浪財經2024年度投教案例評選進行中

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　　新浪財經“2024年度投教優秀案例評選”活動已于4月8日正式啟動。興業證券三位一體投資者教育陪伴模式參選“最佳投資者教育優秀創新案例”。>>活動詳情

　　據悉，興業證券投教基地以興業證券移動交易端——優理寶APP（以下簡稱“優理寶”）為載體，創新打造集“業務流程引領、生命周期覆蓋、行為分析賦能”三位于一體的投資者教育陪伴模式，促進投資者教育的高質量發展。目前已投放服務場景10余種，各類主要的陪伴式場景服務累計收獲投資者瀏覽點擊量近百萬。

　?。ㄒ唬┮詷I務流程為引領，提供“場景化”投教服務

　　聚焦開戶、交易、客戶服務等業務實用場景，興業證券進行各有側重的投資者教育活動。

　　1．開戶場景：精準匹配入門學習機制

　　為從源頭培育理性投資者隊伍，興業證券針對入市前潛在投資者，在開戶場景創新構建“理論+實操”完整入門學習機制。

　　2．投輔場景：協助投資者防范投資風險

　　在投資者購買投資品種時，在交易頁面提供產品介紹與風險揭示等精準投教服務。

　　3．客服場景：加深交互提升教育主動性

　　以主動教育、精準定位打造“客服咨詢+投資者教育”新模式。投資者通過在線“智能客服”進行自助搜索時，查詢頁面嵌入相關投教詞條，方便投資者自主學習。

　?。ǘ┮陨芷跒橹骶€，提供“陪伴式”投教服務

　　以投資品種為基礎，興業證券深度挖掘不同生命周期投資者的不同需求，為不同投資者構筑專屬服務場景。

　　1．建立多維度投教知識體系

　　在傳統按種類劃分投資知識的基礎上，新增“投資者生命周期”維度，對應“入門、成長、高階”三類難度不同的知識（圖5），形成投資品種全覆蓋、投資者生命周期全覆蓋有機結合的“兩全”知識體系。

　　2．打造特殊投資群體專屬陪伴服務場景

　　在構建全品種投教知識體系的基礎上，延伸個性化投教范圍，精準服務“老、中、青”三代投資群體。

　　針對老年投資者，在優理寶首頁設置“個人養老金專區”，并打通投教與業務操作流程，學習知識與操作服務“一步到位”。在“長輩版”操作界面中專設“個人養老金知識解讀專欄”（圖6）及老年投資者專屬活動（圖7），增強老年投資者參與投資活動的安全感。

　　針對“中”年投資者，即投資經驗豐富、投資行為較成熟的投資群體，在優理寶上線資產配置游戲“興家大亨”，幫助投資者構建科學投資、理性投資的理財觀。

　　針對青少年投資者，舉辦“興業證券杯”全國模擬投資大賽，在優理寶設置報名入口，搭載“投教基地名師有約”“K線贏家小游戲”“投教專屬數字藏品”三大主題欄目（圖8），從知識普及、實踐操作、數字藏品收藏三管齊下，實現對“Z時代”新生投資群體的沉浸式、創新式投教。

　　3．以行為分析為手段，推動“科技化”成果轉化

　　運用數智化金融科技手段開展投資者需求調研與畫像分析，運用云計算、大數據分析等方式校驗投教場景的投放效果，進一步對投資者進行分類分層，主動提供創新式、精準式、陪伴式服務，真正形成投教工作閉環，實現千人千面的投教賦能體系。