廈門國際銀行筑牢反賭防詐防線案例獲評“反洗錢活動優秀案例”

　　4月10日金融一線消息，由新浪財經主辦的“2024年度金石獎暨金融消保優秀案例評選”獲獎名單隆重揭曉！多家機構的激烈競爭下，廈門國際銀行脫穎而出，其報送的“筑牢反賭防詐防線”相關案例榮獲“反洗錢活動優秀案例”一獎。

　　以下為廈門國際銀行報送案例簡述：

　　為切實高效統籌賬戶風險防控和優化服務，實現為廣大金融消費者提供便捷安全有溫度的服務，廈門國際銀行打造賬戶風險管理系統，全面推進賬戶全生命周期流程化、自動化、智能化、數字化管理，織牢防詐拒賭“安全網”，合力守護消費者“錢袋子”。

　　廈門國際銀行賬戶風險管理系統以賬戶為中心，圍繞賬戶分類分級、賬戶風險監測、賬戶名單管理、賬戶生命周期管理等四大主要板塊功能進行建設，實現了防風險、優服務目標。

　　自投產以來，該賬戶風險管理系統已完成96萬戶賬戶風險分級分類評分，管理和維護在庫賬戶風險名單425萬筆，實現近200萬筆賬戶風險線索排查，共計形成處置單5.32萬筆。人行、公安等線索涉案賬戶模型觸發率在72%，涉案賬戶自動預警率達到44.66%，有效落實防范電信詐騙風險防控和涉案資金鏈治理工作。

　　2023年，廈門國際銀行涉賭涉詐在全國銀行機構涉賭涉詐賬戶數排名同比下降13名（名次靠后為優），相關涉案賬戶數低于萬分之0.3，控制在同業銀行機構的優秀水平，有效防控賬戶風險，保護客戶資金財產安全。